هل تحرف المؤسسات الكبرى النقاش حول المكاتب العائلية؟

المؤثرات في تطور منظومة المكاتب العائلية.

لا شك في أن المؤسسات الكبرى ستؤدي دورًا حيويًا في تطور عالم المكاتب العائلية مع استمرار تطوره. غير أن تأثيرها يجب أن يُنظر إليه بعين ناقدة.

في مقال سابق، كتبنا عن أن السمعة كثيرًا ما تكون أكبر خطر غير مُدار في معظم المكاتب العائلية الفردية.  وقد بيّن ذلك المقال لماذا تمثل السمعة بلا شك الحقبة المقبلة لعالم المكاتب العائلية، ولماذا أصبحت قضية ذات أولوية لدى أصحابها. 

ومع ذلك، ورغم أن صناع القرار في المكاتب العائلية يحرصون عادة على الحصول على منظور خارجي بشأن أكثر المخاطر والفرص الجديدة والمتطورة إلحاحًا، فإن «السمعة» لا تكاد تحضر في نقاشات المؤتمرات ووسائل الإعلام حول تطور منظومة المكاتب العائلية.

قوة المؤسسات الكبرى ونفوذها في منظومة المكاتب العائلية

من أبرز العوامل المؤثرة في هذه النقاشات وفي تطور عالم المكاتب العائلية الدورُ المهيمن للرعاة المؤسسيين الكبار في مؤتمرات المكاتب العائلية ونفوذهم.  فكثيرًا ما يؤدي نفوذ المؤسسات الكبرى، مثل البنوك الكبرى ومكاتب المحاماة، إلى تحريف النقاش حول طريقة عمل المكاتب العائلية الفردية وما تحتاج إليه فعلًا.

من منظور المؤسسة الكبرى، تُعد سوق المكاتب العائلية شريحة جذابة، إذ تبحث العائلات من فئة UHNW عن حلول متطورة لإدارة محافظ كبيرة ومعقدة تمتد عبر فئات أصول ومناطق جغرافية وأجيال متعددة.  فضلًا عن ذلك، كثيرًا ما تحتاج المكاتب العائلية إلى المشورة في التخطيط الضريبي وتخطيط التركات وإدارة المخاطر والعمل الخيري.

ولذلك سارعت المؤسسات الكبرى إلى تقديم نفسها شريكًا لا غنى عنه في هذا المجال.

غير أن هذا الاندفاع يصحبه انحياز متأصل في طريقة تصوير المكاتب العائلية، وهو انحياز كثيرًا ما تضخمه وسائل الإعلام ويتردد مرارًا في غرف الصدى التي تشكلها المؤتمرات.

تميل المؤسسات الكبرى مثل البنوك إلى إبراز عرض القيمة الخاص بها، أي تقديم الخدمات المالية المؤسسية وفرص الاستثمار والشبكات العالمية من الخبراء، مع التقليل من شأن جوانب أخرى من تطور المكاتب العائلية أو تهميشها، مثل الحوكمة وإدارة السمعة أو القيم والأولويات المتطورة للعائلة.

وتتعارض هذه الرؤية المتمحورة حول المنتج مع الطبيعة الشاملة للمكتب العائلي الجيد الإدارة، الذي ينبغي أن يقوم على مواءمة الأهداف المالية مع تطلعات العائلة الأوسع.

فالمكاتب العائلية ليست مجرد أدوات لاستثمار رأس المال، بل هي وسائل لإدارة المصالح المتنوعة في الغالب لعائلة من فئة UHNW بطريقة مصممة خصيصًا وفق تفضيلاتها.

المكتب العائلي الجيد الإدارة مصمم خصيصًا

في مقال سابق آخر كتبنا عن أن «التفكير الجاهز» لا يتوافق مع المكتب العائلي الفردي، وأكدنا أن غاية المكتب العائلي هي أن يكون مصممًا خصيصًا.

وإذا أُريد للنقاشات والتثقيف داخل منظومة المكاتب العائلية أن تظل متوائمة مع الاحتياجات الخاصة لعائلات فئة UHNW، فإن مؤتمرات المكاتب العائلية بحاجة إلى أن تتبنى، على نحو أكثر تخصيصًا، قيم هذه العائلات وأولوياتها وتفضيلاتها وتطلعاتها البعيدة المدى.

وإلا فستفقد مؤتمرات المكاتب العائلية أهميتها بالنسبة إلى المنظومة، وستجري النقاشات وعملية التطور داخل المنظومة في أماكن أخرى.

فالمكاتب العائلية بارعة تمامًا في تعديل كيفية بحثها عن التثقيف والرؤى التي تخدم مصالحها ومكان ذلك، حين لا تلبي المصادر الأكثر وضوحًا احتياجاتها.

ويتجلى ذلك بالفعل في صعود المكاتب العائلية المتعددة التي تقدم حلولًا مصممة خصيصًا وشاملة، في مقابل النهج الأكثر تركيزًا على المنتجات لدى المؤسسات الكبرى.

كما يتجلى في صعود المستشارين المتخصصين من فئة البوتيك مثل Michael Macfarlane Associates، التي تقدم إدارة للسمعة تقوم على ثقافة الخصوصية والتكتم ضمن بيئة مصممة خصيصًا بالكامل.  

الخلاصة

لا شك في أن المؤسسات الكبرى ستؤدي دورًا حيويًا في تطور عالم المكاتب العائلية مع استمرار تطوره. غير أن «البوتيك» و«التصميم الخاص» ينبغي أن يكونا شعار المكتب العائلي الفردي الجيد الإدارة.  ولذلك يجب أن يُنظر إلى تأثير المؤسسات الكبرى بعين ناقدة.